La mayoría de personas confían sus decisiones financieras a su banco. El problema es que el banco no trabaja para ti, trabaja para sus objetivos. Nosotros no tenemos productos propios, lo que implica reducción de comisiones y que no haya conflicto de intereses. Te recomendamos lo mejor para ti.
En SegurFinance te asesoramos gratuitamente en ahorro, inversión, planes de pensiones, rentas, planificación de herencia y estructuración de tu patrimonio con una visión a largo plazo. Si tu objetivo es alcanzar la independencia financiera, te ayudamos a diseñar el camino para conseguirlo.
La planificación financiera consiste en analizar tu situación económica actual, tus objetivos y tus necesidades futuras para diseñar una estrategia que te permita gestionar mejor tu patrimonio.
En SegurFinance analizamos aspectos como el ahorro, la inversión, la jubilación, la protección familiar, la fiscalidad, la empresa y la planificación sucesoria para ayudarte a tomar decisiones financieras con una visión global.
Sí. Analizamos cuánto dinero necesitas mantener disponible para el día a día y para imprevistos y qué cantidad puedes destinar al ahorro y a la inversión.
En función de tus objetivos y horizonte temporal, podemos plantear diferentes alternativas, desde cuentas y depósitos hasta soluciones de ahorro periódico e inversión.
Sí. Analizamos la jubilación prevista por el sistema público y calculamos qué nivel de ingresos podrías necesitar para mantener tu calidad de vida en el futuro.
A partir de ahí, diseñamos una estrategia de ahorro e inversión orientada a complementar tus ingresos futuros y acercarte al nivel de independencia financiera que buscas.
Dependiendo de tu situación, podemos estudiar diferentes alternativas de ahorro e inversión, incluyendo planes de pensiones, productos de ahorro, inversión financiera y rentas.
La estrategia dependerá de tu edad, patrimonio, capacidad de ahorro, horizonte temporal y necesidades futuras.
Los autónomos pueden disponer de límites de aportación específicos en determinados instrumentos de previsión social, superiores al límite general de los planes individuales.
Analizamos tu situación fiscal y de previsión para determinar si realizar aportaciones puede ser interesante y qué importe puede tener sentido en tu caso.
Sí. El momento y la forma de rescatar un plan de pensiones pueden tener un impacto fiscal importante.
Por eso, antes de rescatarlo, analizamos las diferentes alternativas y buscamos una estrategia que permita optimizar la tributación dentro de la normativa vigente, teniendo en cuenta tus demás ingresos y circunstancias personales.
Sí. La planificación para autónomos es especialmente importante porque una parte relevante de su seguridad económica depende de su capacidad para seguir trabajando.
Analizamos las prestaciones a las que puedes tener derecho y detectamos posibles diferencias entre tus necesidades económicas y la protección disponible para situaciones como incapacidad temporal, incapacidad permanente, jubilación, fallecimiento, viudedad u orfandad.
A partir de ahí, podemos plantear soluciones para complementar esa protección y evitar que una situación inesperada comprometa tu economía o la de tu familia.
Sí. La independencia financiera no consiste únicamente en ahorrar, sino en conseguir que tu patrimonio pueda generar suficientes recursos para cubrir tus necesidades futuras.
Analizamos tus ingresos, gastos, patrimonio, capacidad de ahorro, rentabilidad esperada y objetivos para establecer una estrategia que te permita acercarte progresivamente a esa situación.
Sí. La planificación financiera también puede extenderse a la estructura empresarial.
Ayudamos a analizar cómo organizar la actividad, la relación entre patrimonio personal y empresarial, las necesidades de financiación, la remuneración del empresario y las diferentes alternativas disponibles para mejorar la eficiencia financiera y fiscal de la estructura.
Sí. Anticiparse a la transmisión del patrimonio permite tomar decisiones con tiempo y evitar problemas futuros.
Analizamos tu situación familiar y patrimonial para ayudarte a organizar la transmisión de tus bienes y estudiar las alternativas que permitan optimizar su impacto fiscal dentro de la normativa aplicable.
No. La planificación financiera no está reservada a grandes patrimonios.
De hecho, cuanto antes se empieza a organizar el ahorro, la inversión, la jubilación y la protección familiar, más margen existe para construir una estrategia a largo plazo.
No. Una buena planificación financiera va mucho más allá de invertir.
Puede incluir la gestión de la liquidez, ahorro, inversión, jubilación, previsión social, protección familiar, fiscalidad, rentas, planificación empresarial y planificación sucesoria.
Nuestro objetivo es ayudarte a tomar decisiones coordinadas para que todas estas piezas trabajen juntas.
